O Microsoft Excel se destaca como uma ferramenta acessível para rastrear despesas básicas, desde que você se comprometa com um método de entrada consistente. Notavelmente, você pode atingir uma quantia significativa com conhecimento ou experiência prévia mínima no Excel. Ao estabelecer um modelo ou estrutura simples, você pode começar a personalizá-lo para extrair as informações de que precisa.
Como criar manualmente um rastreador de orçamento mensal no Excel
Etapa 1: Configurar uma nova pasta de trabalho e criar uma planilha para fluxos de receitas e despesas
Começar do zero significa que é vantajoso compilar uma lista de receitas e despesas antecipadas. Você pode criar essa lista de forma ampla ou com categorias mais detalhadas.
Aqui está uma visão geral concisa de categorias potenciais que você pode incluir, que podem ser registradas na primeira planilha intitulada “Categorias”.
Etapa 2: adicione uma nova planilha para o primeiro mês
Selecione uma nova planilha na sua pasta de trabalho e renomeie-a para refletir o mês e ano específicos que você deseja monitorar.
Etapa 3: delineie suas categorias
Desenvolva duas tabelas menores para diferenciar entre receitas e despesas, listando as categorias verticalmente, uma abaixo da outra.
Nesta fase, você tem a opção de resumir seu orçamento para cada mês de forma simplificada ou criar uma tabela mais complexa que contabilize as despesas diárias ou semanais.
Etapa 4: Organize as despesas por dias ou semanas
Uma abordagem mista pode ser adotada aqui. Acompanhar seus gastos semanalmente pode facilitar o processo, mas certas despesas necessárias podem ocorrer apenas mensalmente. Portanto, você pode detalhar a categoria “Comida” por semanas específicas.
Etapa 5: Aplicar fórmulas para totais semanais ou diários
Para cada categoria de acompanhamento de despesas semanal ou diária, você deve criar uma célula ‘Total’ que calcule a soma da respectiva linha usando a fórmula ” =SUM(Start_Cell:End_Cell).”
Veja como fazer isso:
- Clique na célula designada para o total.
- Digite o sinal de igual.
- Digite “SUM” e pressione “Tab”.
- Destaque as células que você deseja adicionar.
- Pressione “Enter”.
Você precisará executar esse processo para cada categoria; no entanto, você pode agilizá-lo usando a Alça de Preenchimento no canto inferior direito da célula para arrastar para baixo e aplicar a fórmula à próxima linha.
Etapa 6: Insira subtotais para cada categoria
Para agilizar o processo, adicione uma linha adicional a cada subcategoria para listar seu subtotal, o que contribuirá para o total geral.
Para adicionar uma linha, clique com o botão direito do mouse no cabeçalho abaixo da linha de destino e escolha “Inserir”. Por exemplo, para criar um subtotal em “Salário”, clique com o botão direito do mouse na linha 7 para inserir uma nova entrada ali.
Esta é uma breve ilustração de como a tabela deve ser formatada.
Etapa 7: Calcular os subtotais
Utilize a mesma fórmula SUM usada para a contagem semanal de alimentos para derivar subtotais para cada categoria.
Etapa 8: Calcule os valores mensais totais
Desenvolva uma tabela compacta que registre todas as categorias junto com seus respectivos subtotais. Referencie cada “Subtotal” diretamente — por exemplo, referenciando o subtotal de renda da célula C7 com ” =C7.” Isso pode ser feito selecionando uma célula, digitando o sinal de igual, clicando na célula desejada e, em seguida, pressionando “Enter”.
Considere mesclar a célula do nome da categoria para aumentar a visibilidade. Você pode encontrar a opção “Merge” na seção “Alignment” da aba “Home”.
Etapa 9: Derive o total mensal geral
Utilize a fórmula SUM final para determinar o total do mês. Desta vez, é essencial subtrair as despesas totais do subtotal da renda.
- Clique na célula “Total Mensal” (por exemplo, H7).
- Digite o sinal de igual.
- Clique na célula Subtotal de renda.
- Insira o sinal de menos.
- Digite “SUM” e pressione “Tab”.
- Selecione todas as células relevantes da sua tabela menor.
- Feche o colchete com “)” e pressione “Enter”.
Abaixo, você verá a fórmula que resulta desse processo na célula H7.
Etapa 10: Duplique a planilha mensal para meses adicionais
Para duplicar uma planilha, clique com o botão direito do mouse em seu nome na guia inferior e selecione “Mover ou Copiar”.
Na caixa de diálogo que aparece, marque a opção “Criar uma cópia” e clique em “OK”.
Renomeie a nova planilha (clique com o botão direito e escolha “Renomear”) e repita essas etapas para gerar quantas planilhas mensais forem necessárias.
Etapa 11: Comece a inserir seus dados
Seu rastreador de orçamento agora está completo e você pode começar a inserir seus dados conforme desejar.
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